近万人用手机转账，不料竟“悄悄”帮人洗了 15 亿黑钱

2020-01-04 07:21

作者：安华金和

2019 年 1 月 25 日，山东省烟台市公安局接到公安部经侦局下发的一条线索，线索称一款名为“抓蛋”的手机应用，为赌博网站等违法犯罪团伙提供“代收代付”类非法支付结算业务，涉案金额高达十五亿元。

通过调查警方发现，这个犯罪团伙曾长期从事与互联网有关的业务，除此之外，此案的涉案银行账户较多，涉案地域广，属于比较新型的网络犯罪。

由于犯罪团伙利用手机软件进行不法活动，这样包装不仅有了合法的外衣，而且极大地方便了非法资金运转和聚拢人气。为了逃离打击，“抓蛋”软件需要熟人推荐认证后，才能下载。因此在手机自带的平台、商店里面都搜索不到。而“抓蛋”的资金流转，则由“收款员”来负责完成。

小红（化名）是其中一个收款员。她用微信收到钱之后自己提现，提现之后再用银行卡转到会计的银行卡里面，就完成了自己的任务，从而可以收到佣金。

为了多赚钱，小红注册了十几个微信号，每天用四个手机排队等单，做了三个月，赚了近万元。但随着监督力度不断加强，微信号频频被封。收到转款来自哪儿，又将钱转给了谁，这些钱的来源、用途、去向，她并不清楚。

山东省烟台市公安局经侦支队副大队长梁洪超：其实这与之前把自己的银行卡出租出借给别人的性质是一样的，都是在为网络赌博等违法平台提供非法的资金支付结算业务，都是属于违法行为，是违法的参与者。

这个非法网络支付平台的组织架构主要包含三个部分，第一个部分是平台的运营管理方；第二部分是团管；第三是团长、组长以及具体的收款员。犯罪团伙组织严密，每个层级清晰，责任划分明确。通过这样的方式“化整为零”，采取蚂蚁搬家方式流转非法资金，以逃避国家机关的监管和打击。

2019 年 4 月 2 日，根据事先侦查掌握的线索，山东省烟台市公安局抽调全市 12 个县市二百多名警力，分成 12 个抓捕小组奔赴全国各地实施统一抓捕。

该案主犯罗某 2012 年海外留学归来，在一家上市公司担任首席技术官，年薪丰厚，可谓衣食无忧。随着接触的技术平台增多，他发现了一条可以赚大钱的门道。随即便开始自掏腰包开发软件，几个月后，“抓蛋” App 上线运行。

为了逃避监管，他们以“零投入，高回报”为诱饵，迅速大量发展个人用户成为“收款员”，用“拉人头，佣金分成”的方式，大量进行非法资金流转。短短半年时间，发展了近万名个人用户从事这一违法活动。

随着一系列网络非法支付案件频繁发案，“非法网络支付”已经成为了支付领域的“毒瘤”。干扰了当前金融领域的秩序，危害了国家的金融安全。公安局经侦局为了打击此类领域的犯罪，建立了大数据战略中心，全面提升公安部数据分析运用及打击能力。

公安部经济犯罪侦查局金融处处长张伦：下一步公安部经侦局和人民银行支付清算司将密切配合，高效联动，形成强有力的刑事打击，形成监管合力，有力打击整治非法网络支付活动，全力维护金融管理秩序。

来源：经济半小时